6.3. Тестирование обнаружения мошеннических платежей

Для обнаружения мошеннических платежей, система FraudWall использует не только информацию о текущих действиях клиента в сессии, но и статистику, накопленную за продолжительный период работы системы.

Так как при первоначальной установке системы накопленной статистики нет, рекомендуется для тестирования использовать критерии, не требующие статистики.

Самый простой способ проверки - это поместить какого-либо несуществующего получателя в черный список. Для этого необходимо зайти в интерфейс получения аналитического отчета по получателю - юридическому лицу (интерфейс «Получатель» меню «Аналитика»), сделать выборку по ИНН 1234567890 и в группе «Статус» установить соответствующий статус:

Рисунок 60. Помещение получателя в черный список

Помещение получателя в черный список

После выставления статуса, необходимо зайти под клиентом в ДБО и создать рублевый платеж на получателя с этим ИНН.

Внимание

При создании тестового платежа необходимо, чтобы платеж соответствовал всем требованиям платежных документов в РФ - номер расчетного счета должен относится к юридическому лицу, код валюты 810 и т.д. Например, расчетный счет должен выглядеть как 40702810…

Так как встроенные правила даже минимального уровня проверяют черные списки получателей, то система должна распознать этот платеж как подозрительный, и он должен отобразиться в Web-интерфейсе просмотра платежей (пункт «Все платежи» меню «Платежи»).

Необходимо кликнуть мышкой на этот документ и проверить идентичность всех полей документа с тем, что было введено в интерфейсе ДБО.

Полный перечень правил, сработавших для конкретного документа, можно посмотреть в разделе «технические детали» свойств документа:

Рисунок 61. Список правил, по которому данный платеж был признан подозрительным

Список правил, по которому данный платеж был признан подозрительным