fraudwall_client используется для получения информации о клиенте банка.
Таблица 21. Перечень полей fraudwall_client
| Поле | Тип данных | Описание |
|---|---|---|
| id | текст или число | ID клиента банка в анализируемой системе |
| client_type | число |
Возвращает следующее значение в зависимости от типа клиента: 1 - юридическое лицо или ИП, 2 - физическое лицо, 3 - банк. ПримечаниеЕсли эта информация в анализируемой системе отсутствует, возвращайте всегда значение "1". FraudWall автоматически скорректирует тип клиента на основании других данных (формату ИНН, р/с и т.д.) |
| resident | число | Возвращает следующее значение в зависимости от типа клиента: 1 - резидент, 0 - нерезидент |
| name | текст | Полное наименование клиента (для юридического лица или ИП) или Фамилия Имя Отчество (для физического лица) |
| name_short | текст | Краткое наименование клиента - юридического лица. Для физического лица нужно возвращать пустое значение. |
| inn | текст | ИНН клиента |
| date_open | ДАТА ВРЕМЯ |
Дата регистрации юридического лица или ИП, NULL для физического лица ВниманиеОбратите внимание, что тип данных этого поля - ДАТА ВРЕМЯ |
| date_born | ДАТА ВРЕМЯ |
Дата рождения для физического лица или ИП , NULL для юридического лица. ВниманиеОбратите внимание, что тип данных этого поля - ДАТА ВРЕМЯ |
| address | текст | юридический адрес (для юридических лиц) либо адрес регистрации (для физических лиц). Если не известен, можно возвращать пустую строку. |
| address_real | текст | фактический адрес клиента. Если не известен, можно возвращать пустую строку |
| address_post | текст | почтовый адрес клиента. Если не известен, можно возвращать пустую строку |
| doc_name | текст | наименование документа, удостоверяющего личность (для клиентов - физических лиц или ИП). Если не известен, можно возвращать пустую строку |
| doc_seria | текст | серия документа, удостоверяющего личность (для клиентов - физических лиц или ИП). Если не известен, можно возвращать пустую строку. |
| doc_num | текст | номер документа, удостоверяющего личность (для клиентов - физических лиц или ИП). Если не известен, можно возвращать пустую строку |
| doc_date | ДАТА ВРЕМЯ |
Дата выдачи документа, удостоверяющего личность, NULL если не известен ВниманиеОбратите внимание, что тип данных этого поля - ДАТА ВРЕМЯ |
| okpo | текст | Код ОКПО |
| startamount | число | Размер уставного капитала |
| okved | текст | Основной и дополнительные коды ОКВЭД, объединенные через "," в виде одной строки |
| badcountry | число | Уровень риска по стране, в которой зарегистрирован клиент. Возможные значения: 0 - нет данных, 1 - низкий, 2 - средний (или повышенный), 3 - высокий, 4 - критичный |
| badagentcountry | число | Признак того, что ранее клиент делал платежи в страны высокого риска. «0»-Нет данных, «1»- Низкий, «2»-Средний (или повышенный), «3»- Высокий, «4»- Критичный. |
| badpay | число | Уровень риска, связанного с проведением клиентом определенного вида операций. «0»-Нет данных, «1»-Низкий, «2»- Средний (или повышенный), «3»- Высокий, «4»- Критичный. |
| badclienttype | число | Уровень риска по типу клиента и (или) бенефициарного владельца. «0»-Нет данных, «1»-Низкий, «2»- Средний (или повышенный), «3»- Высокий, «4»- Критичный. |
| pdl | число | Принадлежность к ПДЛ (1 – принадлежит, 0 – не принадлежит) Если в АБС признаки ПДЛ разделены на РПДЛ/ИПДЛ/МПДЛ(ДЛМО), то следует указывать значения «2» – для РПДЛ, «3» – для ИПДЛ, «4» – для МПДЛ (ДЛМО). |
| familypdl | число | Принадлежность к родственникам ПДЛ (1 – принадлежит, 0 – не принадлежит). Если в АБС признаки ПДЛ разделены на РПДЛ/ИПДЛ/МПДЛ(ДЛМО), то следует указывать значения «2» – для РПДЛ, «3» – для ИПДЛ, «4» – для МПДЛ (ДЛМО). |
| emp_count | число | Штатная (среднесписочная) численность клиента - юридического лица. Для физ.лиц – NULL. |
| amlscore | число (с плавающей запятой) | Уровень подозрительности клиента по ПОД/ФТ по данным из АБС/ДБО (скоринговый балл по клиенту из АБС). Создается в случае необходимости. Если данных нет можно возвращать NULL. По тем клиентам у которых есть значение - возвращать любое значение больше или равно 0. |
| amltext | текст | Текстовая расшифровка уровня подозрительности клиента по ПОД/ФТ по данным из АБС/ДБО (статус ФМ по клиенту из АБС). Создается в случае необходимости. Если данных нет можно возвращать NULL. |
| salary | число | Признак того, что клиент - ФЛ получает заработную плату на свой счет открытый в Банке. "0" - нет данных, "1" - зарплатный клиент. Поле является необязательным. |
| dbolimit_op | текст или число (с двумя знаками после запятой) | Значение лимита (сумма в рублевом эквиваленте) для одной операции по списанию д/с в ДБО (если есть только карточный лимит и лимит по счету, то можно возвращать минимальный из них). Если данных нет можно возвращать NULL. Если VIEW создается в БД ДБО, то данное поле желательно создать, в БД АБС - не обязательно. |
| dbolimit_day | текст или число (с двумя знаками после запятой) | Значение лимита (сумма в рублевом эквиваленте) по сумме операций по списанию д/с в ДБО за день (если есть только карточный лимит и лимит по счету, то можно возвращать минимальный из них). Если данных нет, то можно возвращать NULL. Если VIEW создается в БД ДБО, то данное поле желательно создать, в БД АБС - не обязательно. |
Поля okpo, startamount, okved, badcountry, badagentcountry, badpay, badclienttype, pdl, familypdl, emp_count, amlscore, amltext необходимо создавать только для целей ПОД/ФТ (при наличии лицензии FraudWall AML). В остальных случаях создание этих полей не обязательно.
Назначение:
Данный запрос получает перечень ID клиентов с наименьшими ID. В дальнейшем по этому перечню будут загружаться данные по клиенту из анализируемой системы.
Когда выполняется запрос:
Раз в сутки
Входные параметры для запроса:
Отсутствуют
Если FraudWall получает информацию из анализируемой системы через VIEW fraudwall_client в базе Microsoft SQL Server, в SELECT также добавляется WITH(NOLOCK), исключая тем самым блокировку таблиц анализируемой системы.
Результат выполнения запроса:
Возвращает первые 10000 значений id, отсортированные по возрастанию (т.е. 10000 значений с наименьшими id клиента).
Если FraudWall получает информацию из анализируемой системы через VIEW fraudwall_client, эту сортировку FraudWall автоматически добавляет при вызове SELECT, поэтому в коде VIEW fraudwall_client сортировку добавлять не нужно.
Назначение:
Данный запрос получает очередной перечень ID клиентов в цикле загрузки информации по всем клиентам.
Когда выполняется запрос:
По завершению обработки предыдущего списка id клиентов.
Входные параметры для запроса:
id = ID последнего обработанного клиента
Если FraudWall получает информацию из анализируемой системы через VIEW fraudwall_client в базе Microsoft SQL Server, в SELECT также добавляется WITH(NOLOCK), исключая тем самым блокировку таблиц анализируемой системы.
Результат выполнения запроса:
Возвращает первые 10000 значений id больших заданного значения, отсортированные по возрастанию (т.е. 10000 следующих значений после заданного значения).
Если FraudWall получает информацию из анализируемой системы через VIEW fraudwall_client, эту сортировку FraudWall автоматически добавляет при вызове SELECT, поэтому в коде VIEW fraudwall_client сортировку добавлять не нужно.
Назначение:
Данный запрос получает структуру данных fraudwall_client для заданного клиента.
Когда выполняется запрос:
По каждому клиенту из перечня ID клиентов (см. 11.4.3 «Получение перечня последующих ID клиентов »).
Входные параметры для запроса:
id = ID клиента
Если FraudWall получает информацию из анализируемой системы через VIEW fraudwall_client в базе Microsoft SQL Server, в SELECT также добавляется WITH(NOLOCK), исключая тем самым блокировку таблиц анализируемой системы.
Результат выполнения запроса:
Возвращает структуру fraudwall_client, соответствующую заданному id клиента в анализируемой системе.
Авторские права © 2020 ООО "Фродекс"